此次新增 API 調整主要是在滿足 MYPAY 依據《洗錢防制法》及相關法規,對其特約商店執行客戶盡職調查(Customer Due Diligence, CDD),尤其是辨識及核實「實質受益人」(Ultimate Beneficial Owner, UBO)身份的強制性法規需求。
公司資料調整
| 新增欄位 (功能) | 對應的法規需求 |
|---|---|
is_sole_proprietorship是否為獨資,公司、商行商號需要填寫 | 判斷該特約商店是否適用較為簡化的實質受益人辨識程序(獨資可免提供股東名冊和出資表)。 |
檔案部分調整
(一) 一般公司
| 新增欄位 (功能) | 對應的法規需求 |
|---|---|
shareholders_register_img股東名冊,獨資可免提供 | 證明並追溯持有特約商店 25% 以上股份或資本的自然人。 |
capital_contribution_table_img出資表,獨資可免提供 | 證明法人或個人股東的出資額或持股比例。 |
articles_of_association_img公司章程("有限公司"跟"股份有限公司")需要 | 了解公司治理結構,作為無法透過股權辨識實質受益人時,確認高階管理人員(替代實質受益人)的依據。 |
⭐欄位型態調整:approvalletter_img - 由 object 調整為 array
(二) 慈善機構
| 新增欄位 (功能) | 對應的法規需求 |
|---|---|
uniform_number_allocation_certificate_img統一編號編配書 | 用於核對機構的法定名稱、地址、負責人(或扣繳義務人)等資訊是否與政府登記一致。 |
shareholders_and_director_img股東名冊或董事名單 | 用來識別對機構具有實際控制權或重大影響力的自然人。 |
⭐欄位型態調整:donation_charter_img - 由 object 調整為 array