數位發展部強化第三方支付監管，防堵洗錢與詐騙
數位發展部（產業署）為防範第三方支付服務被不法分子用於洗錢及詐騙，已於今年1月1日實施「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」，並制定「指引手冊」作為業者遵循依據。
根據新規定，所有賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元的買家，都必須進行 KYC（確認客戶身分）。若發現疑似洗錢或資恐的交易，第三方支付服務業者應依規定向法務部調查局申報，違者將面臨5萬元至100萬元的罰鍰。此外，業者也有義務審查客戶網站（URL），以降低被用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪的風險。
數位部也澄清，第三方支付服務業代理收付的日均餘額不得超過20億，且不具儲值功能，若超過此限或具備存匯功能，則屬於電子支付範疇，應受金管會監管。對於虛擬帳號的濫用問題，數位部正與金管會商議聯防機制，並已請金管會要求銀行強化開戶審核及虛擬帳號的運用規範，例如設定繳費時效、匯入金額上限和不可重複繳款，以降低詐騙及洗錢風險。
數位部將持續輔導第三方支付業者落實法規遵循，並與金管會合作打擊詐騙，共同維護金融秩序並確保民眾安全使用第三方支付服務。
